融資租賃：開辟融資新渠道

●天門網(wǎng)全媒體記者  彭丹

融資租賃，是當(dāng)今國(guó)際上與銀行信貸和證券融資并駕的第三大企業(yè)融資工具。

2016年底，市興盛投資公司設(shè)立了天門市興茂融資租賃有限公司，彌補(bǔ)了融資租賃這一金融業(yè)態(tài)在天門的空白，也為我市實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資開辟了一條新通道。

去年底，省金融監(jiān)管局啟動(dòng)了全省小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司”五類金融機(jī)構(gòu)清理規(guī)范工作。全省共有240多家融資租賃公司參評(píng)，最終評(píng)出A類融資租賃公司35家。興茂融資租賃公司成功上榜，成為天潛沔地區(qū)唯一一家。

這一成績(jī)的取得，來(lái)之不易。

持續(xù)創(chuàng)新  拓展新興融資業(yè)務(wù)

融資租賃作為一種融資工具，在歐美發(fā)達(dá)國(guó)家，已經(jīng)成為僅次于銀行信貸和證券市場(chǎng)之后的第三把“金鑰匙”。但多年來(lái)在我市，融資租賃業(yè)態(tài)卻一直空缺，使得企業(yè)失去重要的便利融資渠道。與此同時(shí)，又因在培育和引導(dǎo)企業(yè)進(jìn)入資本市場(chǎng)融資發(fā)展方面剛起步，使得銀行信貸幾乎成為企業(yè)生存的獨(dú)木橋。

近年來(lái)，我市企業(yè)正處在新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換的攻關(guān)期，急需通過(guò)設(shè)備更新實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品換代，但面臨的資金壓力頗大。據(jù)調(diào)查，在我市中小微企業(yè)資產(chǎn)中，設(shè)備投資額平均占比達(dá)50%，部分高新技術(shù)企業(yè)或輕資產(chǎn)企業(yè)設(shè)備資產(chǎn)占比更高達(dá)80%。但目前我市銀行業(yè)等金融機(jī)構(gòu)并不接受設(shè)備等動(dòng)產(chǎn)抵押貸款，使得企業(yè)一方面無(wú)法便利融資，一方面卻存在大量存量資產(chǎn)無(wú)法發(fā)揮最大效益。

融資難成為共識(shí)，求解融資難，我市在積極探索。

關(guān)鍵時(shí)刻顯擔(dān)當(dāng)。興盛投資作為市國(guó)有投融資平臺(tái)，積極投身到這股潮流，在大膽開拓創(chuàng)新和合規(guī)經(jīng)營(yíng)上下功夫，找到融資租賃這一破冰利器，填補(bǔ)了天門這一金融業(yè)態(tài)的空白。

何為融資租賃？目前，融資租賃業(yè)務(wù)主要有直接融資租賃和售后回租兩種模式。直接融資租賃是指租賃公司按照承租企業(yè)要求，向設(shè)備制造廠家購(gòu)進(jìn)用戶所需設(shè)備，然后再租給承租企業(yè)使用，同時(shí)收取租金和管理費(fèi)的一種主要融資租賃方式。售后回租是承租企業(yè)將自有設(shè)備轉(zhuǎn)讓給租賃公司，然后向租賃公司租回并使用的租賃模式。融資的過(guò)程，對(duì)企業(yè)生產(chǎn)沒有任何影響，深受企業(yè)青睞。

2016年底，經(jīng)市政府批準(zhǔn)，興盛投資出資設(shè)立我市首家融資租賃公司——興茂融資租賃有限公司，為我市實(shí)體經(jīng)濟(jì)解決融資難、融資貴提供了第三種路徑。近三年來(lái)，公司充分發(fā)揮融資租賃模式的優(yōu)勢(shì)，持續(xù)加大融資租賃業(yè)務(wù)的拓展力度，深入對(duì)接企業(yè)，并創(chuàng)新性地運(yùn)用投資項(xiàng)目，至2020年6月底，共開展業(yè)務(wù)60余筆，為實(shí)體工業(yè)企業(yè)提供融資支持1.8億元，高效便捷地為企業(yè)解決了融資難題，拓寬了企業(yè)融資渠道，盤活了企業(yè)存量資產(chǎn)。

設(shè)備換錢  助力企業(yè)疫后重振

由于疫情影響，訂單減少、回款期長(zhǎng)，沒有流動(dòng)資金咋辦？“用設(shè)備換錢！”近日，怡田飲品科技有限公司在興盛投資通過(guò)融資租賃業(yè)務(wù)，為企業(yè)爭(zhēng)取到了150萬(wàn)元融資支持，解了燃眉之急。

怡田飲品是橫林鎮(zhèn)一家招商引資企業(yè)，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)勢(shì)頭較好。今年雖然遭遇疫情，但企業(yè)作為市內(nèi)民生保障企業(yè)，搶抓時(shí)機(jī)，克服困難，迅速?gòu)?fù)工復(fù)產(chǎn)。為了調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，該公司計(jì)劃新投產(chǎn)瓶裝水生產(chǎn)線。由于新上的生產(chǎn)線占用較多營(yíng)運(yùn)資金，有些回款還未到賬，導(dǎo)致流動(dòng)資金緊張。

得知情況后，興盛投資主動(dòng)上門服務(wù)，多次與怡田飲品溝通協(xié)商，最后商定利用怡田飲品現(xiàn)有生產(chǎn)線的部分核心機(jī)器設(shè)備，通過(guò)設(shè)備融資性售后回租業(yè)務(wù)，滿足企業(yè)需求，融資150萬(wàn)元，幫助企業(yè)解決了一個(gè)大難題。

在疫情防控取得階段性成果后，興盛投資積極響應(yīng)市委、市政府支持全市企業(yè)抗疫復(fù)產(chǎn)的號(hào)召，主動(dòng)對(duì)接企業(yè)，通過(guò)融資租賃業(yè)務(wù)，助力我市中小微企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)，為推動(dòng)我市工業(yè)企業(yè)疫后重振作出了積極貢獻(xiàn)。

今年春節(jié)以來(lái)，全球受新冠肺炎疫情影響，實(shí)體經(jīng)濟(jì)受到巨大沖擊，板材銷量與去年同比有所縮水。但我市企業(yè)天源木業(yè)4月復(fù)工復(fù)產(chǎn)后，搶抓先機(jī)，將年前擠壓的存貨，批量銷售出去，挽回了部分損失。目前，企業(yè)正在抓緊時(shí)間組織生產(chǎn)，生產(chǎn)日趨正常。

同樣，由于企業(yè)對(duì)外應(yīng)收款賬期過(guò)長(zhǎng)，導(dǎo)致自有資金暫時(shí)銜接不上，急需補(bǔ)充一部分流動(dòng)資金。為堅(jiān)定企業(yè)疫后重振信心，興盛投資采用融資租賃方式，一次性落實(shí)400萬(wàn)元流動(dòng)資金，使企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。

“融資租賃成本合適，效率高，很靈活，值得推廣！”天源木業(yè)負(fù)責(zé)人表示。

企業(yè)實(shí)例證明，相比于信貸產(chǎn)品，融資租賃更具靈活性，手續(xù)更便捷；相較于小額貸款和典當(dāng)，成本優(yōu)勢(shì)更為明顯，可以有效幫助中小企業(yè)降低負(fù)債率、提高投資效率。

今年以來(lái)，興盛投資公司已完成融資租賃業(yè)務(wù)10多筆次，累計(jì)融資金額達(dá)3000多萬(wàn)元，有效化解了仙糧機(jī)械、怡田欣品、優(yōu)力維特、安耀紅旗等一大批中小企業(yè)融資難問(wèn)題，增添了企業(yè)疫后重振發(fā)展信心。

精準(zhǔn)服務(wù)  助推企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)

近日，興盛投資與鑫天農(nóng)發(fā)簽訂項(xiàng)目合作協(xié)議，以融資租賃模式，解決企業(yè)資金問(wèn)題，助推企業(yè)擴(kuò)規(guī)上檔。

鑫天農(nóng)發(fā)是一家以“公司+合作社+農(nóng)戶”為運(yùn)作模式，集農(nóng)副產(chǎn)品和水產(chǎn)品加工、冷藏、營(yíng)銷、出口貿(mào)易為一體的綜合性省級(jí)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)。目前，該公司有水產(chǎn)品、調(diào)味蝦、蔬菜和蔬菜及水產(chǎn)互用等4條加工生產(chǎn)線。今年，為應(yīng)對(duì)疫情影響，該公司在大力爭(zhēng)取國(guó)外企業(yè)訂單的同時(shí)，也加大了國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的拓展力度，將對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行擴(kuò)規(guī)提檔。由于前期投入較大，企業(yè)在流動(dòng)資金上存在一定困難。

針對(duì)企業(yè)的資金困難，興盛投資及時(shí)介入，經(jīng)過(guò)多輪磋商，最后商定以融資租賃售后回租的模式，為企業(yè)提供400萬(wàn)元資金，助推企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。

如今，興盛投資按照投融結(jié)合的理念，通過(guò)融資租賃具體操作模式，正為我市企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)不斷注入活力。

仙糧機(jī)械近年來(lái)發(fā)展較快，已成為糧機(jī)制造的標(biāo)桿企業(yè)。其主要產(chǎn)品為各類中小型組合碾米機(jī)、去石機(jī)、粉碎機(jī)、烘干機(jī)四大類，覆蓋30余種產(chǎn)品及相關(guān)配套設(shè)施。近年來(lái)，仙糧機(jī)械加大了國(guó)外市場(chǎng)開拓力度，現(xiàn)出口額占全年總銷售額的30%。今年受新冠肺炎疫情影響，全球經(jīng)濟(jì)遭到重創(chuàng)，仙糧機(jī)械憑借對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)確的判斷，利用自身在機(jī)械制造方面的優(yōu)勢(shì)，設(shè)計(jì)制造出了符合市場(chǎng)規(guī)格的一次性口罩打片機(jī)，并且進(jìn)行批量生產(chǎn)及銷售，利潤(rùn)可觀。為支持企業(yè)發(fā)展，興盛投資先后兩次以融資租賃售后回租的方式給予仙糧機(jī)械融資支持，融資金額達(dá)到500萬(wàn)元。

“公司正是上項(xiàng)目、抓發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，興盛投資及時(shí)助我們一臂之力，這讓我們信心更足了！”仙糧機(jī)械負(fù)責(zé)人說(shuō)。

據(jù)該公司總經(jīng)理魏明波介紹，目前，我市融資租賃市場(chǎng)滲透率還不是很高，在經(jīng)濟(jì)下行壓力加大、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇的大環(huán)境下，企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)需求強(qiáng)烈，融資租賃行業(yè)潛力巨大。

融資租賃，未來(lái)可期。