天門市農(nóng)行召開(kāi)三季度內(nèi)控合規(guī)案防工作會(huì)議

（通訊員  吳莎娟）8月6日上午，市農(nóng)行召開(kāi)2018年三季度內(nèi)控合規(guī)案防工作會(huì)議。在家班子成員，各二級(jí)支行行長(zhǎng)（智慧銀行）、各部室（中心）總經(jīng)理共50余人參加會(huì)議。

會(huì)上，分管領(lǐng)導(dǎo)胡兵平總結(jié)回顧了市農(nóng)行上半年內(nèi)控合規(guī)案防工作，通報(bào)了全行進(jìn)一步深化整治市場(chǎng)亂象工作進(jìn)展以及合規(guī)征文上交情況，傳達(dá)學(xué)習(xí)了省農(nóng)行陳金焱行長(zhǎng)在全省案件防控工作會(huì)議上的重要講話精神。

胡兵平同志指出，全行“雙基”管理和內(nèi)部控制還需要進(jìn)一步加強(qiáng)，而且今年又是銀保監(jiān)會(huì)“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問(wèn)責(zé)”之年，監(jiān)管強(qiáng)度和處罰力度前所未有。為此，要求各單位負(fù)責(zé)人進(jìn)一步壓實(shí)案防責(zé)任，自覺(jué)將內(nèi)控合規(guī)案防工作放到更加重要的位置，切實(shí)增強(qiáng)做好工作的主動(dòng)性。

一、認(rèn)真落實(shí)“三線一網(wǎng)格”管理模式，切實(shí)提升“三線一網(wǎng)格”管理水平。各二級(jí)支行、各部室（中心）負(fù)責(zé)人進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)、端正態(tài)度、壓實(shí)主體責(zé)任，加強(qiáng)轉(zhuǎn)培訓(xùn)學(xué)習(xí)和上門輔導(dǎo)，認(rèn)真解決文件學(xué)習(xí)傳導(dǎo)不暢、系統(tǒng)操作不熟、預(yù)警張冠李戴、主管代辦包辦等突出問(wèn)題，全面做實(shí)員工行為風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提升“三線一網(wǎng)格”管理水平。

二、積極開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)隱患排查，及時(shí)消除化解各類風(fēng)險(xiǎn)。各二級(jí)支行、各部室（中心）按照要求，聚焦薄弱環(huán)節(jié)，找準(zhǔn)問(wèn)題根源，拆除風(fēng)險(xiǎn)引線，重點(diǎn)排查運(yùn)營(yíng)案件風(fēng)險(xiǎn)、信貸領(lǐng)域防假治假、財(cái)務(wù)變通虛列費(fèi)用、反洗錢非自然人客戶受益所有人身份識(shí)別、民間融資、非法集資、非正常往來(lái)、銀企對(duì)賬、三方人員管理、印章及辦公營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等風(fēng)險(xiǎn)隱患；持續(xù)加強(qiáng)安保人員培訓(xùn)和履職管理，抓好突發(fā)事件的模擬演練，及時(shí)消除和化解各類風(fēng)險(xiǎn)隱患。

三、落實(shí)從嚴(yán)問(wèn)責(zé)要求，形成強(qiáng)有力的震懾氛圍。從嚴(yán)落實(shí)問(wèn)責(zé)要求，必須在全行建立健全源頭嚴(yán)防、過(guò)程嚴(yán)管、風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)控、違規(guī)嚴(yán)處的案防工作長(zhǎng)效機(jī)制，對(duì)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題，特別是存在道德風(fēng)險(xiǎn)的，要發(fā)現(xiàn)一起查處一起，對(duì)重大案件和風(fēng)險(xiǎn)事件，要依法予以頂格處罰，真正在全行持續(xù)構(gòu)筑“不想違”的堤壩，扎牢“不能違”的籠子，強(qiáng)化“不敢違”的震懾。

會(huì)議組織開(kāi)展了湖北省銀監(jiān)局“合規(guī)知識(shí)大講堂”第三期集中培訓(xùn)，并結(jié)合清收處置實(shí)際，深入討論、會(huì)診個(gè)貸、法人貸款和信用卡依法清收中的疑難雜癥問(wèn)題，進(jìn)一步堅(jiān)定了全行依法清收不良貸款的信心，明確了依法清收的目標(biāo)方向和路徑措施。